中国网财经5月8日讯(记者 燕山 鹿凯)近日，紫金信托发布2022年年报，其营收、净利均上涨，但信托项目收益出现较大跌幅。针对信托项目业绩下滑等问题，记者采访到紫金信托，截至发稿前，记者未收到对方回复。
另外，上月末，紫金信托因在专项检查中违反相关规则，被证券业协会“列入限制名单”。
营收、净利上涨
(资料图)
上月末，紫金信托发布2022年年报显示，2022年公司实现营业收入16.78亿元，同比增长10.87%；实现净利润8.39亿元，同比上升5.69%。
从收入结构来看，紫金信托当期多数营业收入项目均取得不小涨幅。其中，利息净收入同比涨幅达47.53%；手续费及佣金净收入同比涨幅达24.81%；投资收益同比涨幅达39.58%，成为其营收上升重要原因。
与上述数据上涨相反，其公允价值变动收益从正变负，从2021年的5339.40万元降至2022年的-1.09亿元，变化幅度达到3.05倍。
2022年，紫金信托录得总资产92.77亿元，同比增加9.86%。其中，净资本余额70.31亿元；净资本/各项业务风险资本之和的比率为287.93%。符合该项指标需大于等于100%的监管要求，净资本/净资产为84.21%，符合该项指标需大于等于40%的监管要求。
记者注意到，紫金信托业绩和资产结构发生变化，也在一定程度上影响其资本利润率表现，同时这一数据又是衡量一家金融企业经营好坏重要标准。公司 2022 年资本利润率为 10.48%，同比下降3.51个百分点；同期，加权年化信托报酬率为1.2873%，同比上升0.41个百分点。但细化到期信托项目业绩表现，却不容乐观。
信托项目业绩下滑明显
截至2022年末，紫金信托录得信托总资产3097.82亿元，相较于期初1146.8亿元，同比上升1.7倍。而通过信托权益结构来看，财产权信托占据其信托资产主力达2361.7亿元，同比涨幅达4.26倍，对于其该部分信托资产暴涨原因，其年报中并未明确解释。
但伴随紫金信托管理信托资产规模出现大幅上升，其信托业务业绩却出现下降，仅录得信托项目营收54.01亿元，同比下滑30.46%；信托项目净利润为37.19亿元，同比下滑41.04%。
具体来看，在构成紫金信托信托项目营收主要科目中，投资收益锐减成为造成其信托项目营收下降重要原因。2022年，其录得信托项目投资收益28.37亿元，同比降幅达30.87%。对于信托项目投资收益下滑原因，紫金信托未做回复。
另外，记者了解到，信托项目投资收益变化与信托资产运用与分布直接相关。数据显示，2022年，紫金信托信托资产分布在其他领域占比最高，达64.73%；工商领域次之，占比达17.81%。值得注意的是，2022年其信托资产运用分布在证券业领域的占比明显减少，占比仅达8.77%，相较2021年下降12.16个百分点。
不久前被证券业协会“拉黑”
另一边，其自营资产分布也出现调整。受政策调整影响，其房地产业、基础产业自营资产分布占比均已归零；证券市场资产占比明显增加，占比达38.6%，仅次于金融机构的58.55%。但不久前一则来自证券业协会发布的《投资者限制名单公告》，却给其业务结构调整敲响了警钟。
4月27日，中国证券业协会发布《首次公开发行股票网下投资者限制名单公告(2023年第1号)》显示，紫金信托有限责任公司因在专项检查中违反相关规则，被列入限制名单。限制期为：2023年4月28日至2023年5月27日。
证券业协会表示，在被列入限制名单期间，紫金信托所管理的配售对象均不得参与上海证券交易所和深圳证券交易所主板、科创板、创业板首次公开发行证券项目以及北京证券交易所股票公开发行并上市项目的网下询价和配售业务。
紫金信托在其年报中表示，2022 年信托公司着力打造标品固收和 TOF 产品，投向证券市场的规模和占比进一步提升。但相比基金、券商等机构，信托公司的投研能力、经验积累等均处于一定劣势，尚需持续完善投研体系建设，充分发挥牌照的跨市场投资优势，找准差异化发展路径。对于上述公告决定影响，记者采访到紫金信托，同样未收到对方回复。
近几年，转型一直都是信托公司第一要务，如今随着信托业务新分类标准推出，紫金信托表示，其将按照“稳住基本盘，转型谋未来”的总体思路，在保障公司稳健经营的同时，于转型方向上蓄力奋进，成为细分市场的领军企业。对此及其未来发展情况，中国网财经将持续关注。
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